招元和萃2026年第十二期
基础信息
- 公告日期: 2026-10-16
- 簿记建档: 2026-10-23
- 设立日期: 2026-10-28
- 法定到期: 2031-12-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 中信建投/中信证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先档 | 100.0 | 11,400.00 | / | 2026-10-28 | / | 11,400.00 | / |
| 次级档 | 100.0 | 4,275.00 | / | 2026-10-28 | / | 4,275.00 | / |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 惠誉博华 |
|---|
| 优先档 | 12,000.00 | 11,400.00 | 固定利率 | / | 2026-10-28 | AAA_sf | AAAsf |
| 次级档 | 4,500.00 | 4,275.00 | 零息式 | / | 2026-10-28 | / | / |
融资结构
募集规模: 16,500.00
次级比例: 27.273%
资产池统计
起算日期: 2026-07-31
本息费余额:279,017.87
本金余额:255,088.35
资产池回收预测
- 中债资信: 21,176.01 (回收率: 7.589%)
- 惠誉博华: 27,502.90 (回收率: 9.857%)
资产池五级分类
- 次级: 88.52%
- 可疑: 10.37%
- 损失: 1.11%