招元和萃2026年第三期
基础信息
- 公告日期: 2026-04-17
- 簿记建档: 2026-04-24
- 设立日期: 2026-04-29
- 法定到期: 2031-06-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 63.58 | 10,681.46 | 1.85 % | 2026-04-29 | 2028-02-26 | 16,800.00 | 100.00 |
| C | 100.00 | 6,200.00 | / | 2026-04-29 | 2029-06-26 | 6,200.00 | 107.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 中诚信国际 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 16,800.00 | 15,960.00 | / | / | 2026-04-29 | AAAsf | AAAsf |
| 次级档资产支持证券 | 6,200.00 | 5,890.00 | 零息式 | / | 2026-04-29 | / | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2026-01-31 | 2026-04-30 | 415,102.76 | 120,973 | 2,951.00 | 3,358.78 | 6,309.78 | 6.52% |
| 2 | 2026-04-30 | 2026-05-31 | 418,467.99 | 120,389 | 1,062.40 | 559.23 | 1,621.63 | 4.81% |
| 3 | 2026-05-31 | 2026-06-30 | 422,247.61 | 119,997 | 1,026.16 | 327.46 | 1,353.63 | 4.15% |
| 4 | 2026-06-30 | 2026-07-31 | 425,790.35 | 119,602 | 1,048.44 | 315.14 | 1,363.57 | 4.05% |
| 5 | 2026-07-31 | 2026-08-31 | 429,517.20 | 119,222 | 997.26 | 294.69 | 1,291.95 | 3.83% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2026-05-26 | 6,200.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2026-06-26 | 6,200.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 3 | 2026-07-27 | 6,200.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 4 | 2026-08-26 | 6,200.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 5 | 2026-09-28 | 6,200.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2026-05-26 | 10,681.46 | 6,118.54 | 1.85% | 22.99 | 6,141.53 |
| 2 | 2026-06-26 | 9,288.06 | 1,393.39 | 1.85% | 16.78 | 1,410.18 |
| 3 | 2026-07-27 | 8,054.07 | 1,233.99 | 1.85% | 14.12 | 1,248.12 |
| 4 | 2026-08-26 | 7,172.83 | 881.24 | 1.85% | 12.65 | 893.90 |
| 5 | 2026-09-28 | 6,170.59 | 1,002.24 | 1.85% | 11.27 | 1,013.51 |