招元和萃2025年第十二期
基础信息
- 公告日期: 2025-12-08
- 簿记建档: 2025-12-15
- 设立日期: 2025-12-18
- 法定到期: 2031-02-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 华润信托
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 41.04 | 5,622.55 | 2.1 % | 2025-12-15 | 2027-09-26 | 13,700.00 | 100.00 |
| C | 100.00 | 4,900.00 | / | 2025-12-15 | 2029-02-26 | 4,900.00 | 107.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 惠誉博华 |
|---|
| 优先档 | 13,700.00 | 13,015.00 | / | / | 2025-12-18 | AAA | AAA |
| 次级档 | 4,900.00 | 4,655.00 | 零息式 | / | 2025-12-18 | / | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2025-09-30 | 2025-12-31 | 339,989.06 | 81,176 | 2,238.26 | 2,378.72 | 4,616.98 | 5.65% |
| 2 | 2025-12-31 | 2026-01-31 | 342,807.98 | 80,909 | 887.16 | 494.72 | 1,381.88 | 5.02% |
| 3 | 2026-01-31 | 2026-02-28 | 346,005.93 | 73,040 | 717.20 | 272.13 | 989.33 | 3.98% |
| 4 | 2026-02-28 | 2026-03-31 | 348,726.45 | 80,459 | 713.20 | 318.95 | 1,032.15 | 3.75% |
| 5 | 2026-03-31 | 2026-04-30 | 351,882.38 | 80,303 | 790.48 | 211.80 | 1,002.28 | 3.76% |
| 6 | 2026-04-30 | 2026-05-31 | 354,994.18 | 80,138 | 730.48 | 156.70 | 887.18 | 3.22% |
| 7 | 2026-05-31 | 2026-06-30 | 358,249.75 | 79,988 | 716.33 | 143.85 | 860.18 | 3.23% |
| 8 | 2026-06-30 | 2026-07-31 | 361,006.61 | 79,779 | 909.24 | 258.58 | 1,167.82 | 4.24% |
| 9 | 2026-07-31 | 2026-08-31 | 364,184.58 | 79,588 | 734.62 | 123.44 | 858.07 | 3.11% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2026-01-26 | 4,900.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2026-02-26 | 4,900.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 2026-03-26 | 4,900.00 | / | / | / | / |
| 4 | 2026-04-27 | 4,900.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 5 | 2026-05-26 | 4,900.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 6 | 2026-06-26 | 4,900.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 7 | 2026-07-27 | 4,900.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 8 | 2026-08-26 | 4,900.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 9 | 2026-09-28 | 4,900.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2026-01-26 | 9,268.91 | 4,431.09 | 2.10% | 30.74 | 4,461.83 |
| 2 | 2026-02-26 | 8,129.07 | 1,139.84 | 2.10% | 16.53 | 1,156.37 |
| 3 | 2026-03-26 | 7,174.98 | 954.10 | 2.10% | 13.10 | 967.19 |
| 4 | 2026-04-27 | 6,364.44 | 810.53 | 2.10% | 12.80 | 823.33 |
| 5 | 2026-05-26 | 5,622.55 | 741.90 | 2.10% | 10.99 | 752.88 |
| 6 | 2026-06-26 | 4,869.68 | 752.87 | 2.10% | 10.03 | 762.90 |
| 7 | 2026-07-27 | 4,075.61 | 794.07 | 2.10% | 8.41 | 802.47 |
| 8 | 2026-08-26 | 3,113.26 | 962.36 | 2.10% | 7.27 | 969.63 |
| 9 | 2026-09-28 | 2,414.01 | 699.25 | 2.10% | 5.55 | 704.80 |