招元和萃2025年第十期
基础信息
- 公告日期: 2025-11-14
- 簿记建档: 2025-11-21
- 设立日期: 2025-11-26
- 法定到期: 2031-01-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 28.83 | 4,496.97 | 2.15 % | 2025-11-26 | 2027-08-26 | 15,600.00 | 100.00 |
| C | 100.00 | 5,500.00 | / | 2025-11-26 | 2029-01-26 | 5,500.00 | 107.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 新世纪 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 15,600.00 | 14,820.00 | 固定利率 | / | 2025-11-26 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 5,500.00 | 5,225.00 | 零息式 | / | 2025-11-26 | / | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2025-08-31 | 2025-11-30 | 390,230.78 | 143,927 | 2,536.52 | 3,128.89 | 5,665.42 | 6.08% |
| 2 | 2025-11-30 | 2025-12-31 | 393,281.82 | 143,111 | 989.40 | 620.33 | 1,611.08 | 5.07% |
| 3 | 2025-12-31 | 2026-01-31 | 396,666.69 | 142,459 | 937.62 | 490.32 | 1,427.94 | 4.50% |
| 4 | 2026-01-31 | 2026-02-28 | 400,238.44 | 129,124 | 856.87 | 359.76 | 1,216.64 | 4.24% |
| 5 | 2026-02-28 | 2026-03-31 | 403,126.83 | 141,059 | 942.07 | 428.05 | 1,370.11 | 4.32% |
| 6 | 2026-03-31 | 2026-04-30 | 406,732.94 | 140,536 | 841.60 | 301.74 | 1,143.34 | 3.72% |
| 7 | 2026-04-30 | 2026-05-31 | 410,037.14 | 139,907 | 878.32 | 351.55 | 1,229.87 | 3.87% |
| 8 | 2026-05-31 | 2026-06-30 | 413,452.99 | 139,433 | 1,017.63 | 247.54 | 1,265.17 | 4.12% |
| 9 | 2026-06-30 | 2026-07-31 | 416,733.86 | 138,903 | 969.13 | 220.72 | 1,189.85 | 3.75% |
| 10 | 2026-07-31 | 2026-08-31 | 420,205.95 | 138,311 | 862.25 | 252.81 | 1,115.07 | 3.51% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-12-26 | 5,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2026-01-26 | 5,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 2026-02-26 | 5,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 4 | 2026-03-26 | 5,500.00 | / | / | / | / |
| 5 | 2026-04-27 | 5,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 6 | 2026-05-26 | 5,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 7 | 2026-06-26 | 5,500.00 | / | / | / | / |
| 8 | 2026-07-27 | 5,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 9 | 2026-08-26 | 5,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 10 | 2026-09-28 | 5,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-12-26 | 10,108.47 | 5,491.53 | 2.15% | 27.57 | 5,519.09 |
| 2 | 2026-01-26 | 8,593.87 | 1,514.60 | 2.15% | 18.46 | 1,533.06 |
| 3 | 2026-02-26 | 7,583.85 | 1,010.02 | 2.15% | 15.69 | 1,025.71 |
| 4 | 2026-03-26 | 6,402.74 | 1,181.11 | 2.15% | 12.51 | 1,193.62 |
| 5 | 2026-04-27 | 5,315.59 | 1,087.15 | 2.15% | 11.69 | 1,098.84 |
| 6 | 2026-05-26 | 4,496.97 | 818.63 | 2.15% | 9.39 | 828.02 |
| 7 | 2026-06-26 | 3,408.46 | 1,088.51 | 2.15% | 8.21 | 1,096.72 |
| 8 | 2026-07-27 | 2,238.79 | 1,169.67 | 2.15% | 6.02 | 1,175.70 |
| 9 | 2026-08-26 | 1,351.38 | 887.41 | 2.15% | 4.09 | 891.49 |
| 10 | 2026-09-28 | 474.55 | 876.83 | 2.15% | 2.47 | 879.30 |