招元和萃2025年第九期
基础信息
- 公告日期: 2025-10-16
- 簿记建档: 2025-10-23
- 设立日期: 2025-10-28
- 法定到期: 2030-12-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 47.77 | 6,066.94 | 2.09 % | 2025-10-28 | 2027-07-26 | 12,700.00 | 100.00 |
| C | 100.00 | 4,500.00 | / | 2025-10-28 | 2028-12-26 | 4,500.00 | 107.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 联合资信 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 12,700.00 | 12,065.00 | / | / | 2025-10-28 | AAAaf | AAAsf |
| 次级档资产支持证券 | 4,500.00 | 4,275.00 | 零息式 | / | 2025-10-28 | / | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2025-07-31 | 2025-10-31 | 319,583.08 | 105,480 | 2,002.05 | 2,242.61 | 4,244.66 | 5.51% |
| 2 | 2025-10-31 | 2025-11-30 | 322,299.35 | 105,010 | 843.40 | 391.82 | 1,235.22 | 4.92% |
| 3 | 2025-11-30 | 2025-12-31 | 325,068.21 | 104,530 | 690.35 | 307.77 | 998.12 | 3.85% |
| 4 | 2025-12-31 | 2026-01-31 | 328,109.85 | 104,145 | 644.10 | 231.80 | 875.90 | 3.37% |
| 5 | 2026-01-31 | 2026-02-28 | 331,124.34 | 103,767 | 702.31 | 184.81 | 887.12 | 3.78% |
| 6 | 2026-02-28 | 2026-03-31 | 333,590.77 | 103,265 | 711.27 | 278.06 | 989.33 | 3.81% |
| 7 | 2026-03-31 | 2026-04-30 | 336,638.33 | 102,946 | 648.73 | 161.56 | 810.29 | 3.23% |
| 8 | 2026-04-30 | 2026-05-31 | 339,414.86 | 102,582 | 712.67 | 211.28 | 923.95 | 3.56% |
| 9 | 2026-05-31 | 2026-06-30 | 342,272.76 | 102,234 | 709.36 | 216.31 | 925.67 | 3.68% |
| 10 | 2026-06-30 | 2026-07-31 | 345,027.99 | 101,833 | 724.26 | 157.14 | 881.40 | 3.40% |
| 11 | 2026-07-31 | 2026-08-31 | 347,337.66 | 101,415 | 657.06 | 187.77 | 844.83 | 3.25% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-11-26 | 4,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2025-12-26 | 4,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 2026-01-26 | 4,500.00 | / | / | / | 0.00 |
| 4 | 2026-02-26 | 4,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 5 | 2026-03-26 | 4,500.00 | / | / | / | / |
| 6 | 2026-04-27 | 4,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 7 | 2026-05-26 | 4,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 8 | 2026-06-26 | 4,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 9 | 2026-07-27 | 4,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 10 | 2026-08-26 | 4,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 11 | 2026-09-28 | 4,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-11-26 | 8,612.85 | 4,087.15 | 2.09% | 21.09 | 4,108.24 |
| 2 | 2025-12-26 | 7,474.45 | 1,138.40 | 2.09% | 14.80 | 1,153.20 |
| 3 | 2026-01-26 | 6,724.14 | 750.30 | 2.09% | 13.27 | 763.57 |
| 4 | 2026-02-26 | 6,066.94 | 657.20 | 2.09% | 11.94 | 669.14 |
| 5 | 2026-03-26 | 5,205.16 | 861.78 | 2.09% | 9.73 | 871.51 |
| 6 | 2026-04-27 | 4,457.55 | 747.61 | 2.09% | 9.24 | 756.85 |
| 7 | 2026-05-26 | 3,846.96 | 610.59 | 2.09% | 7.66 | 618.25 |
| 8 | 2026-06-26 | 3,033.78 | 813.18 | 2.09% | 6.83 | 820.01 |
| 9 | 2026-07-27 | 2,177.55 | 856.22 | 2.09% | 5.21 | 861.43 |
| 10 | 2026-08-26 | 1,515.11 | 662.44 | 2.09% | 3.87 | 666.31 |
| 11 | 2026-09-28 | 861.82 | 653.29 | 2.09% | 2.69 | 655.98 |