招元和萃2025年第七期
基础信息
- 公告日期: 2025-09-08
- 簿记建档: 2025-09-15
- 设立日期: 2025-09-18
- 法定到期: 2032-12-26
- 付款周期: 半年度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 🏠住房按揭
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 81.90 | 33,498.08 | 2.38 % | 2025-09-18 | 2028-12-26 | 40,900.00 | 100.00 |
| C | 100.00 | 10,000.00 | / | 2025-09-18 | 2030-12-26 | 10,000.00 | 100.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 东方金诚 | 中债资信 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 40,900.00 | 38,855.00 | 固定利率 | / | 2025-09-18 | AAAsf | AAAsf |
| 次级档资产支持证券 | 10,000.00 | 9,500.00 | 零息式 | / | 2025-09-18 | / | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2025-04-30 | 2025-11-30 | 124,804.14 | 1,334 | 3,571.16 | 4,709.98 | 8,281.14 | 10.79% |
| 2 | 2025-11-30 | 2026-05-31 | 116,715.53 | 1,269 | 4,270.22 | 5,886.88 | 10,157.10 | 15.56% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-12-26 | 10,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2026-06-26 | 10,000.00 | / | / | / | / |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-12-26 | 33,498.08 | 7,401.92 | 2.38% | 264.02 | 7,665.94 |
| 2 | 2026-06-26 | 23,657.38 | 9,840.70 | 2.38% | 397.54 | 10,238.24 |