招元和萃2025年第四期
基础信息
- 公告日期: 2025-05-30
- 簿记建档: 2025-06-09
- 设立日期: 2025-06-12
- 法定到期: 2032-06-26
- 付款周期: 半年度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 🏠住房按揭
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 68.47 | 39,026.76 | 2.26 % | 2025-06-12 | 2028-06-26 | 57,000.00 | 100.00 |
| C | 100.00 | 14,000.00 | / | 2025-06-12 | 2030-06-26 | 14,000.00 | 109.50 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 惠誉博华 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 57,000.00 | 54,150.00 | 固定利率 | / | 2025-06-12 | AAAsf |
| 次级档资产支持证券 | 14,000.00 | 13,300.00 | 零息式 | / | 2025-06-12 | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2024-12-31 | 2025-06-30 | 179,433.59 | 2,248 | 3,045.99 | 5,465.18 | 8,511.30 | 9.23% |
| 2 | 2025-06-30 | 2025-11-30 | 171,490.53 | 2,162 | 4,282.90 | 6,238.30 | 10,521.20 | 13.50% |
| 3 | 2025-11-30 | 2026-05-31 | 156,035.21 | 2,054 | 11,232.94 | 7,163.74 | 18,396.67 | 19.85% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-07-28 | 14,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2025-12-26 | 14,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 2026-06-26 | 14,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-07-28 | 49,056.37 | 7,943.63 | 2.26% | 155.29 | 8,098.92 |
| 2 | 2025-12-26 | 39,026.76 | 10,029.61 | 2.26% | 464.73 | 10,494.34 |
| 3 | 2026-06-26 | 20,933.59 | 18,093.17 | 2.26% | 439.79 | 18,532.96 |