臻粹2025年第八期
基础信息
- 公告日期: 2025-11-18
- 簿记建档: 2025-11-25
- 设立日期: 2025-11-28
- 法定到期: 2031-12-23
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 臻粹
- 发起机构: 广发银行
- 贷款服务机构: 广发银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 中信证券
- 主承销商: 中信证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 46.00 | 3,358.00 | 2.15 % | 2025-11-28 | 2027-10-23 | 7,300.00 | 100.00 |
| C | 100.00 | 2,500.00 | / | 2025-11-28 | 2028-12-23 | 2,500.00 | 108.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 中诚信国际 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 7,300.00 | 6,935.00 | 固定利率 | 0.84 | 2025-11-28 | AAA_sf | AAAcf |
| 次级档资产支持证券 | 2,500.00 | 2,375.00 | 零息式 | 2.27 | 2025-11-28 | / | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2025-08-27 | 2025-11-30 | 171,301.62 | 62,108 | 1,712.87 | 387.41 | 2,100.28 | 4.85% |
| 2 | 2025-12-01 | 2025-12-31 | 173,278.58 | 61,831 | 462.50 | 117.38 | 580.17 | 4.24% |
| 3 | 2026-01-01 | 2026-01-31 | 175,382.06 | 61,532 | 426.03 | 60.57 | 486.60 | 3.56% |
| 4 | 2026-02-01 | 2026-02-28 | 177,524.59 | 61,282 | 352.02 | 44.75 | 396.77 | 3.22% |
| 5 | 2026-03-01 | 2026-03-31 | 179,493.19 | 61,013 | 448.70 | 45.48 | 494.18 | 3.61% |
| 6 | 2026-04-01 | 2026-04-30 | 181,759.29 | 60,756 | 374.86 | 30.20 | 405.06 | 3.06% |
| 7 | 2026-05-01 | 2026-05-31 | 183,973.97 | 60,561 | 345.69 | 53.81 | 399.49 | 2.92% |
| 8 | 2026-06-01 | 2026-06-30 | 186,296.61 | 60,371 | 358.42 | 52.43 | 410.84 | 3.11% |
| 9 | 2026-07-01 | 2026-07-31 | 188,519.40 | 60,194 | 345.49 | 44.21 | 389.70 | 2.85% |
| 10 | 2026-08-01 | 2026-08-31 | 190,810.51 | 60,000 | 309.76 | 53.93 | 363.70 | 2.66% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-12-23 | 2,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2026-01-23 | 2,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 2026-02-24 | 2,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 4 | 2026-03-23 | 2,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 5 | 2026-04-23 | 2,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 6 | 2026-05-25 | 2,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 7 | 2026-06-23 | 2,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 8 | 2026-07-23 | 2,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 9 | 2026-08-24 | 2,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 10 | 2026-09-23 | 2,500.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-12-23 | 5,629.76 | 1,670.24 | 2.15% | 10.75 | 1,680.99 |
| 2 | 2026-01-23 | 5,151.61 | 478.15 | 2.15% | 10.28 | 488.43 |
| 3 | 2026-02-24 | 4,751.57 | 400.04 | 2.15% | 9.41 | 409.45 |
| 4 | 2026-03-23 | 4,427.45 | 324.12 | 2.15% | 7.84 | 331.96 |
| 5 | 2026-04-23 | 4,020.11 | 407.34 | 2.15% | 8.08 | 415.42 |
| 6 | 2026-05-25 | 3,687.23 | 332.88 | 2.15% | 7.10 | 339.98 |
| 7 | 2026-06-23 | 3,358.00 | 329.23 | 2.15% | 6.73 | 335.96 |
| 8 | 2026-07-23 | 3,019.28 | 338.72 | 2.15% | 5.93 | 344.65 |
| 9 | 2026-08-24 | 2,702.46 | 316.82 | 2.15% | 5.51 | 322.33 |
| 10 | 2026-09-23 | 2,401.70 | 300.76 | 2.15% | 4.93 | 305.69 |