臻粹2025年第七期
基础信息
- 公告日期: 2025-10-17
- 簿记建档: 2025-10-24
- 设立日期: 2025-10-29
- 法定到期: 2031-11-23
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 臻粹
- 发起机构: 广发银行
- 贷款服务机构: 广发银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 广发证券
- 主承销商: 广发证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 40.53 | 2,877.63 | 2.13 % | 2025-10-29 | 2027-08-23 | 7,100.00 | 100.00 |
| C | 100.00 | 2,300.00 | / | 2025-10-29 | 2028-11-23 | 2,300.00 | 107.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 中诚信国际 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 7,100.00 | 6,745.00 | 固定利率 | 0.79 | 2025-10-29 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 2,300.00 | 2,185.00 | 零息式 | 2.24 | 2025-10-29 | / | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2025-07-28 | 2025-10-31 | 167,656.49 | 58,469 | 1,780.00 | 395.76 | 2,175.76 | 5.12% |
| 2 | 2025-11-01 | 2025-11-30 | 169,769.78 | 58,190 | 413.56 | 57.87 | 471.43 | 3.63% |
| 3 | 2025-12-01 | 2025-12-31 | 171,700.55 | 57,937 | 425.92 | 124.43 | 550.71 | 4.10% |
| 4 | 2026-01-01 | 2026-01-31 | 173,788.99 | 57,674 | 422.70 | 34.89 | 457.59 | 3.41% |
| 5 | 2026-02-01 | 2026-02-28 | 175,901.93 | 57,462 | 321.46 | 37.13 | 358.59 | 2.97% |
| 6 | 2026-03-01 | 2026-03-31 | 177,941.42 | 57,222 | 375.59 | 58.45 | 434.04 | 3.23% |
| 7 | 2026-04-01 | 2026-04-30 | 180,213.57 | 57,037 | 349.35 | 23.19 | 372.54 | 2.87% |
| 8 | 2026-05-01 | 2026-05-31 | 182,415.16 | 56,880 | 325.09 | 57.58 | 382.67 | 2.85% |
| 9 | 2026-06-01 | 2026-06-30 | 184,723.09 | 56,699 | 339.18 | 50.92 | 390.25 | 3.01% |
| 10 | 2026-07-01 | 2026-07-31 | 186,888.38 | 56,551 | 329.68 | 56.11 | 385.79 | 2.87% |
| 11 | 2026-08-01 | 2026-08-31 | 189,089.10 | 56,395 | 295.53 | 36.23 | 331.76 | 2.47% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-11-24 | 2,300.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2025-12-23 | 2,300.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 2026-01-23 | 2,300.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 4 | 2026-02-24 | 2,300.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 5 | 2026-03-23 | 2,300.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 6 | 2026-04-23 | 2,300.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 7 | 2026-05-25 | 2,300.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 8 | 2026-06-23 | 2,300.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 9 | 2026-07-23 | 2,300.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 10 | 2026-08-24 | 2,300.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 11 | 2026-09-23 | 2,300.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-11-24 | 5,366.18 | 1,733.82 | 2.13% | 10.36 | 1,744.18 |
| 2 | 2025-12-23 | 4,979.23 | 386.95 | 2.13% | 9.39 | 396.34 |
| 3 | 2026-01-23 | 4,525.54 | 453.69 | 2.13% | 9.01 | 462.70 |
| 4 | 2026-02-24 | 4,148.53 | 377.01 | 2.13% | 8.19 | 385.20 |
| 5 | 2026-03-23 | 3,855.30 | 293.23 | 2.13% | 6.78 | 300.01 |
| 6 | 2026-04-23 | 3,499.59 | 355.71 | 2.13% | 6.97 | 362.68 |
| 7 | 2026-05-25 | 3,192.87 | 306.72 | 2.13% | 6.13 | 312.85 |
| 8 | 2026-06-23 | 2,877.63 | 315.24 | 2.13% | 5.78 | 321.02 |
| 9 | 2026-07-23 | 2,555.29 | 322.34 | 2.13% | 5.04 | 327.38 |
| 10 | 2026-08-24 | 2,240.76 | 314.53 | 2.13% | 4.62 | 319.15 |
| 11 | 2026-09-23 | 1,965.99 | 274.77 | 2.13% | 4.05 | 278.82 |