臻粹2025年第六期
基础信息
- 公告日期: 2025-09-16
- 簿记建档: 2025-09-23
- 设立日期: 2025-09-26
- 法定到期: 2031-10-23
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 臻粹
- 发起机构: 广发银行
- 贷款服务机构: 广发银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 中信证券
- 主承销商: 中信证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 28.05 | 2,945.25 | 2.1 % | 2025-09-26 | 2027-06-23 | 10,500.00 | 100.00 |
| C | 100.00 | 4,000.00 | / | 2025-09-26 | 2028-10-23 | 4,000.00 | 106.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 中诚信国际 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 10,500.00 | 9,975.00 | 固定利率 | 0.79 | 2025-09-26 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 4,000.00 | 3,800.00 | 零息式 | 2.20 | 2025-09-26 | / | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2025-06-27 | 2025-09-30 | 246,211.78 | 113,081 | 2,906.94 | 695.46 | 3,602.41 | 5.77% |
| 2 | 2025-10-01 | 2025-10-31 | 249,061.00 | 112,445 | 615.92 | 115.90 | 731.82 | 3.71% |
| 3 | 2025-11-01 | 2025-11-30 | 252,050.13 | 111,930 | 680.53 | 74.86 | 755.39 | 3.97% |
| 4 | 2025-12-01 | 2025-12-31 | 254,868.94 | 111,402 | 651.77 | 163.07 | 815.31 | 4.14% |
| 5 | 2026-01-01 | 2026-01-31 | 258,009.36 | 110,842 | 586.52 | 68.03 | 654.55 | 3.32% |
| 6 | 2026-02-01 | 2026-02-28 | 261,166.39 | 110,374 | 512.98 | 66.55 | 579.53 | 3.27% |
| 7 | 2026-03-01 | 2026-03-31 | 264,000.19 | 109,868 | 721.91 | 75.84 | 797.74 | 4.05% |
| 8 | 2026-04-01 | 2026-04-30 | 267,287.79 | 109,371 | 589.89 | 48.36 | 638.25 | 3.35% |
| 9 | 2026-05-01 | 2026-05-31 | 270,498.74 | 109,025 | 560.28 | 82.14 | 642.42 | 3.26% |
| 10 | 2026-06-01 | 2026-06-30 | 273,877.09 | 108,619 | 531.95 | 107.46 | 639.68 | 3.36% |
| 11 | 2026-07-01 | 2026-07-31 | 276,999.84 | 108,258 | 554.74 | 71.62 | 626.36 | 3.18% |
| 12 | 2026-08-01 | 2026-08-31 | 279,418.23 | 107,945 | 501.76 | 53.83 | 555.59 | 2.82% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-10-23 | 4,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2025-11-24 | 4,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 2025-12-23 | 4,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 4 | 2026-01-23 | 4,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 5 | 2026-02-24 | 4,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 6 | 2026-03-23 | 4,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 7 | 2026-04-23 | 4,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 8 | 2026-05-25 | 4,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 9 | 2026-06-23 | 4,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 10 | 2026-07-23 | 4,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 11 | 2026-08-24 | 4,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 12 | 2026-09-23 | 4,000.00 | 0.00 | / | 0.00 | / |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-10-23 | 7,581.00 | 2,919.00 | 2.10% | 16.31 | 2,935.31 |
| 2 | 2025-11-24 | 6,979.35 | 601.65 | 2.10% | 13.52 | 615.17 |
| 3 | 2025-12-23 | 6,357.75 | 621.60 | 2.10% | 12.05 | 633.65 |
| 4 | 2026-01-23 | 5,683.65 | 674.10 | 2.10% | 11.34 | 685.44 |
| 5 | 2026-02-24 | 5,143.95 | 539.70 | 2.10% | 10.14 | 549.84 |
| 6 | 2026-03-23 | 4,667.25 | 476.70 | 2.10% | 8.29 | 484.99 |
| 7 | 2026-04-23 | 4,006.80 | 660.45 | 2.10% | 8.32 | 668.77 |
| 8 | 2026-05-25 | 3,478.65 | 528.15 | 2.10% | 6.92 | 535.07 |
| 9 | 2026-06-23 | 2,945.25 | 533.40 | 2.10% | 6.20 | 539.60 |
| 10 | 2026-07-23 | 2,412.90 | 532.35 | 2.10% | 5.08 | 537.43 |
| 11 | 2026-08-24 | 1,896.30 | 516.60 | 2.10% | 4.30 | 520.90 |
| 12 | 2026-09-23 | 1,433.25 | 463.05 | 2.10% | 3.38 | 466.43 |