联合资信评估有限公司
🟩 正面观点
- 资产池分散度极高，共计223616笔，涉及219286户借款人，户均未偿本息费为2.58万元
- 顺序偿付机制为优先档证券提供了充足的信用支持
- 设置了信托（流动性）储备账户，有助于缓释流动性风险
- 贷款服务机构具有丰富的不良贷款处置经验
- 设置了超额奖励服务费支付机制，激励贷款服务机构勤勉尽职
🟥 负面观点
- 不良贷款回收情况具有不确定性，影响因素复杂
- 可能存在一定的流动性风险，未设置外部流动性支持机制
- 宏观经济系统性风险可能影响资产池整体信用表现
交诚2025年第五期
基础信息
- 公告日期: 2025-09-09
- 簿记建档: 2025-09-16
- 设立日期: 2025-09-19
- 法定到期: 2030-10-27
- 付款周期: 季度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 交诚
- 发起人: 交通银行
- 承销商: None
- 发行人: 交银信托
- 簿记人: None
- 服务商: 交通银行
支持证券
| 债券简称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 25交诚5优先 | 57.83 | 15,035.80 | 2.1 % | 2025-09-19 | 2027-04-27 | 26,000.00 | 100.00 |
| 25交诚5C | 100.00 | 4,000.00 | / | 2025-09-19 | 2028-10-27 | 4,000.00 | 110.00 |
| 债券名称 | 发行规模 | 偿付类型 | 利率类型 | 预期到期 | 起息日期 | 配售金额 | 预期存续 | 加权存续 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 优先档 | 26,000.00 | 过手摊还 | 固定利率 | 2027-04-27 | 2025-09-19 | 24,700.00 | 1.6 | 0.76 |
| 次级档 | 4,000.00 | 过手摊还 | 零息式 | 2028-10-27 | 2025-09-19 | 3,800.00 | 3.11 | 2.31 |