建欣2025年第七期
基础信息
- 公告日期: 2025-06-13
- 簿记建档: 2025-06-20
- 设立日期: 2025-06-26
- 法定到期: 2029-10-26
- 付款周期: 季度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 建欣
- 发起机构: 建设银行
- 贷款服务机构: 建设银行
- 发行人: 建信信托
- 簿记管理人: 中信证券
- 主承销商: 中信证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.03 % | 2025-06-26 | 2026-10-26 | 29,800.00 | 100.00 |
| C | 89.76 | 7,270.56 | / | 2025-06-26 | 2029-10-26 | 8,100.00 | 103.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 东方金诚 | 中债资信 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 29,800.00 | 28,310.00 | 固定利率 | 0.46 | 2025-06-26 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 8,100.00 | 7,695.00 | 零息式 | 1.86 | 2025-06-26 | / | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2025-03-01 | 2025-07-31 | 438,990.56 | 203,534 | 11,558.30 | 9,530.60 | 21,088.90 | 11.74% |
| 2 | 2025-08-01 | 2025-09-30 | 445,313.49 | 203,534 | 3,783.80 | 2,114.43 | 5,901.90 | 8.32% |
| 3 | 2025-10-01 | 2025-12-31 | 455,935.19 | 203,532 | 4,783.19 | 2,922.96 | 7,706.38 | 7.17% |
| 4 | 2026-01-01 | 2026-03-31 | 467,557.47 | 203,532 | 4,234.76 | 2,650.98 | 6,885.93 | 6.55% |
| 5 | 2026-04-01 | 2026-06-30 | 481,899.63 | 203,534 | 3,561.00 | 1,846.71 | 5,408.38 | 5.09% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-08-26 | 8,100.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2025-10-27 | 8,100.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 2026-01-26 | 8,100.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 4 | 2026-04-27 | 7,270.56 | 829.44 | / | / | 829.44 |
| 5 | 2026-07-27 | 4,316.49 | 2,954.07 | / | 0.00 | 2,954.07 |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-08-26 | 11,100.50 | 18,699.50 | 2.03% | 101.10 | 18,800.60 |
| 2 | 2025-10-27 | 6,550.04 | 4,550.46 | 2.03% | 37.66 | 4,588.12 |
| 3 | 2026-01-26 | 1,555.56 | 4,994.48 | 2.03% | 33.51 | 5,027.99 |
| 4 | 2026-04-27 | / | 1,555.56 | 2.03% | 7.79 | 1,563.35 |
| 5 | 2026-07-27 | / | / | 2.03% | / | / |