建欣2025年第三期
基础信息
- 公告日期: 2025-04-27
- 簿记建档: 2025-05-07
- 设立日期: 2025-05-09
- 法定到期: 2031-04-26
- 付款周期: 季度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 🛍️消费贷款
- 产品系列: 建欣
- 发起机构: 建设银行
- 贷款服务机构: 建设银行
- 发行人: 建信信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.05 % | 2025-05-09 | 2026-04-26 | 11,500.00 | 100.00 |
| C | 0.87 | 23.49 | / | 2025-05-09 | 2028-04-26 | 2,700.00 | 100.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 东方金诚 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 11,500.00 | 10,925.00 | 固定利率 | 0.39 | 2025-05-09 | AAAsf |
| 次级档资产支持证券 | 2,700.00 | 2,565.00 | 零息式 | 1.42 | 2025-05-09 | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2025-03-12 | 2025-06-30 | 138,188.45 | 16,784 | 4,125.24 | 3,178.33 | 7,303.95 | 16.91% |
| 2 | 2025-07-01 | 2025-09-30 | 135,582.74 | 16,183 | 1,858.83 | 2,632.87 | 4,492.19 | 12.57% |
| 3 | 2025-10-01 | 2025-12-31 | 134,110.84 | 15,771 | 2,219.36 | 1,118.00 | 3,337.50 | 9.34% |
| 4 | 2026-01-01 | 2026-03-31 | 132,535.28 | 15,315 | 2,016.59 | 1,367.19 | 3,383.78 | 9.68% |
| 5 | 2026-04-01 | 2026-06-30 | 131,952.30 | 15,042 | 1,595.06 | 804.09 | 2,399.48 | 6.79% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-07-28 | 2,700.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2025-10-27 | 2,700.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 2026-01-26 | 2,700.00 | / | / | / | 0.00 |
| 4 | 2026-04-27 | 23.49 | 2,676.51 | / | / | 2,676.51 |
| 5 | 2026-07-27 | 0.00 | 23.49 | / | 372.09 | 395.58 |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-07-28 | 6,448.05 | 5,051.95 | 2.05% | 50.38 | 5,102.33 |
| 2 | 2025-10-27 | 2,186.15 | 4,261.90 | 2.05% | 33.32 | 4,295.22 |
| 3 | 2026-01-26 | 0.00 | 2,186.15 | 2.05% | 11.30 | 2,197.45 |
| 4 | 2026-04-27 | / | / | 2.05% | / | 0.00 |
| 5 | 2026-07-27 | / | / | 2.05% | / | / |