建欣2025年第一期
基础信息
- 公告日期: 2025-03-17
- 簿记建档: 2025-03-24
- 设立日期: 2025-03-27
- 法定到期: 2029-07-26
- 付款周期: 季度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 建欣
- 发起机构: 建设银行
- 贷款服务机构: 建设银行
- 发行人: 建信信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.3 % | 2025-03-27 | 2026-07-26 | 37,500.00 | 100.00 |
| C | 59.28 | 5,809.44 | / | 2025-03-27 | 2029-07-26 | 9,800.00 | 105.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 东方金诚 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 37,500.00 | 35,625.00 | 固定利率 | 0.48 | 2025-03-27 | AAAsf |
| 次级档资产支持证券 | 9,800.00 | 9,310.00 | 零息式 | 1.93 | 2025-03-27 | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2024-12-01 | 2025-03-31 | 562,928.19 | 120,325 | 13,419.25 | 7,907.19 | 21,326.44 | 11.66% |
| 2 | 2025-04-01 | 2025-06-30 | 574,764.15 | 120,325 | 7,551.32 | 3,038.29 | 10,593.28 | 7.72% |
| 3 | 2025-07-01 | 2025-09-30 | 586,896.64 | 120,325 | 7,214.12 | 3,461.24 | 10,676.74 | 7.70% |
| 4 | 2025-10-01 | 2025-12-31 | 601,794.65 | 120,325 | 5,927.10 | 2,455.11 | 8,382.20 | 6.04% |
| 5 | 2026-01-01 | 2026-03-31 | 618,596.15 | 120,325 | 5,116.61 | 1,932.54 | 7,049.15 | 5.20% |
| 6 | 2026-04-01 | 2026-06-30 | 637,643.49 | 120,325 | 4,425.06 | 1,736.74 | 6,162.36 | 4.49% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-04-27 | 9,800.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2025-07-28 | 9,800.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 2025-10-27 | 9,800.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 4 | 2026-01-26 | 9,679.46 | 120.54 | / | 0.00 | 120.54 |
| 5 | 2026-04-27 | 5,809.44 | 3,870.02 | / | / | 3,870.02 |
| 6 | 2026-07-27 | 2,317.70 | 3,491.74 | / | 0.00 | 3,491.74 |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-04-27 | 17,550.00 | 19,950.00 | 2.30% | 70.89 | 20,020.89 |
| 2 | 2025-07-28 | 9,776.25 | 7,773.75 | 2.30% | 100.64 | 7,874.39 |
| 3 | 2025-10-27 | 2,801.25 | 6,975.00 | 2.30% | 56.68 | 7,031.68 |
| 4 | 2026-01-26 | 0.00 | 2,801.25 | 2.30% | 16.24 | 2,817.49 |
| 5 | 2026-04-27 | / | / | 2.30% | / | 0.00 |
| 6 | 2026-07-27 | / | / | 2.30% | / | / |