招元和萃2024年第二期
基础信息
- 公告日期: 2024-03-18
- 簿记建档: 2024-03-25
- 设立日期: 2024-03-28
- 清算日期: 2026-02-06
- 法定到期: 2029-05-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.6 % | 2024-03-28 | 2025-05-26 | 19,600.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2024-03-28 | 2027-05-26 | 6,400.00 | 107.50 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 东方金诚 | 中债资信 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 19,600.00 | 18,620.00 | 固定利率 | / | 2024-03-28 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 6,400.00 | 6,080.00 | 零息式 | / | 2024-03-28 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 22月
- 起始日期: 2024-03-28
- 结束日期: 2026-02-06
- 回收款项: 33,956.86
- 初始余额: 273,603.14
- 回收比率: 12.411%
- 预计回收:
- 东方金诚: 38,926.21 / (114.63%)
- 中债资信: 33,057.91 / (97.35%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 2.62% | 4.33% |
| 静态收益 | 131.50 | 332.33 |
| 静态回报 | 0.671% | 4.830% |
| 加权存续 | 0.26 | 1.08 |
| 本金结清 | 2024-12-26 | 2025-07-28 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 33,956.86 |
| 合格投资 | 14.57 |
| 回购收入 | 809.44 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 税收 | 56.93 |
| 代理兑付费用 | 1.35 |
| 发行费用 | 160.00 |
| 受托机构报酬 | 11.94 |
| 资金保管机构报酬 | 1.19 |
| 执行费用及执行费用利息 | 3,569.37 |
| 贷款服务机构报酬 | 3,086.32 |
| 审计费 | 15.00 |
| 证券利息总支出 | 751.88 |
| 证券本金总支出 | 26,000.00 |
| 次级档超额收益 | 191.95 |