招元和萃2024年第一期
基础信息
- 公告日期: 2024-03-15
- 簿记建档: 2024-03-22
- 设立日期: 2024-03-26
- 清算日期: 2026-02-06
- 法定到期: 2029-04-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.6 % | 2024-03-26 | 2025-06-26 | 17,200.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2024-03-26 | 2027-04-26 | 5,800.00 | 108.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 惠誉博华 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 17,200.00 | 16,340.00 | 固定利率 | / | 2024-03-26 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 5,800.00 | 5,510.00 | 零息式 | / | 2024-03-26 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 22月
- 起始日期: 2024-03-26
- 结束日期: 2026-02-06
- 回收款项: 30,566.93
- 初始余额: 264,053.61
- 回收比率: 11.576%
- 预计回收:
- 惠誉博华: 31,217.40 / (102.13%)
- 中债资信: 28,071.70 / (91.84%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 2.62% | 4.46% |
| 静态收益 | 116.59 | 303.05 |
| 静态回报 | 0.678% | 4.838% |
| 加权存续 | 0.26 | 1.05 |
| 本金结清 | 2024-12-26 | 2025-07-28 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 30,566.93 |
| 合格投资 | 13.82 |
| 回购收入 | 680.49 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 税收 | 32.15 |
| 代理兑付费用 | 1.19 |
| 发行费用 | 156.99 |
| 受托机构报酬 | 10.55 |
| 资金保管机构报酬 | 1.06 |
| 执行费用及执行费用利息 | 3,268.13 |
| 贷款服务机构报酬 | 3,209.32 |
| 审计费 | 15.00 |
| 证券利息总支出 | 662.95 |
| 证券本金总支出 | 23,000.00 |
| 次级档超额收益 | 220.69 |