建欣2024年第十二期
基础信息
- 公告日期: 2024-12-11
- 簿记建档: 2024-12-18
- 设立日期: 2024-12-20
- 法定到期: 2031-01-26
- 付款周期: 季度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 🛍️消费贷款
- 产品系列: 建欣
- 发起机构: 建设银行
- 贷款服务机构: 建设银行
- 发行人: 建信信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.2 % | 2024-12-20 | 2025-10-26 | 10,500.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2024-12-20 | 2028-01-26 | 2,440.00 | 101.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 东方金诚 | 中债资信 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 10,500.00 | 9,975.00 | 固定利率 | 0.42 | 2024-12-20 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 2,440.00 | 2,318.00 | 零息式 | 1.58 | 2024-12-20 | / | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2024-11-06 | 2024-12-31 | 123,995.81 | 11,280 | 2,689.23 | 2,634.26 | 5,323.49 | 27.54% |
| 2 | 2025-01-01 | 2025-03-31 | 120,258.18 | 10,731 | 3,250.97 | 2,237.62 | 5,489.98 | 17.55% |
| 3 | 2025-04-01 | 2025-06-30 | 118,287.58 | 10,393 | 2,106.45 | 1,599.03 | 3,706.45 | 11.72% |
| 4 | 2025-07-01 | 2025-09-30 | 117,018.69 | 10,112 | 1,827.17 | 1,173.98 | 3,002.05 | 9.39% |
| 5 | 2025-10-01 | 2025-12-31 | 116,150.28 | 9,904 | 1,587.70 | 998.64 | 2,586.34 | 8.09% |
| 6 | 2026-01-01 | 2026-03-31 | 115,221.03 | 9,682 | 1,557.83 | 1,037.89 | 2,598.07 | 8.30% |
| 7 | 2026-04-01 | 2026-06-30 | 114,677.83 | 9,516 | 1,313.09 | 903.23 | 2,216.32 | 7.01% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-01-26 | 2,440.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2025-04-27 | 2,440.00 | / | / | / | 0.00 |
| 3 | 2025-07-28 | 1,899.05 | 540.95 | / | / | 540.95 |
| 4 | 2025-10-27 | 0.00 | 1,899.05 | / | 154.89 | 2,085.18 |
| 5 | 2026-01-26 | / | 0.00 | / | 201.03 | 201.03 |
| 6 | 2026-04-27 | / | 0.00 | / | 207.21 | 414.41 |
| 7 | 2026-07-27 | / | 0.00 | / | 0.00 | 176.39 |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2025-01-26 | 6,998.25 | 0.00 | 2.20% | 23.42 | 23.42 |
| 2 | 2025-04-27 | 1,975.05 | 5,023.20 | 2.20% | 37.96 | 5,061.16 |
| 3 | 2025-07-28 | 0.00 | 1,975.05 | 2.20% | 10.83 | 1,985.88 |
| 4 | 2025-10-27 | 0.00 | 0.00 | 2.20% | 0.00 | 0.00 |
| 5 | 2026-01-26 | 0.00 | / | 2.20% | / | 0.00 |
| 6 | 2026-04-27 | / | / | 2.20% | / | 0.00 |
| 7 | 2026-07-27 | / | / | 2.20% | / | / |