建欣2024年第三期
基础信息
- 公告日期: 2024-04-15
- 簿记建档: 2024-04-22
- 设立日期: 2024-04-25
- 法定到期: 2027-04-26
- 付款周期: 季度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 🛍️消费贷款
- 产品系列: 建欣
- 发起机构: 建设银行
- 贷款服务机构: 建设银行
- 发行人: 建信信托
- 簿记管理人: 国泰君安
- 主承销商: 国泰君安
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.4 % | 2024-04-25 | 2025-04-26 | 10,500.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2024-04-25 | 2027-04-26 | 2,650.00 | 106.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 惠誉博华 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 10,500.00 | 9,975.00 | 固定利率 | 0.33 | 2024-04-25 | AAAst | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 2,650.00 | 2,515.00 | 零息式 | 1.49 | 2024-04-25 | / | / |
资产池处置
| 报告期数 | 回收期初 | 回收期末 | 期末池余额 | 期末资产数量 | 处置中资产 | 已处置资产 | 回收金额 | ARS |
|---|
| 1 | 2024-01-29 | 2024-04-30 | 82,811.74 | 14,874 | 3,200.00 | 3,034.96 | 6,234.95 | 28.23% |
| 2 | 2024-05-01 | 2024-06-30 | 81,325.00 | 14,389 | 1,273.03 | 1,109.67 | 2,383.15 | 16.54% |
| 3 | 2024-07-01 | 2024-09-30 | 79,712.71 | 13,762 | 1,471.74 | 1,466.46 | 2,938.66 | 13.45% |
| 4 | 2024-10-01 | 2024-12-31 | 78,520.02 | 13,256 | 1,202.55 | 1,297.07 | 2,499.93 | 11.44% |
| 5 | 2025-01-01 | 2025-03-31 | 77,752.92 | 12,840 | 970.38 | 1,056.01 | 2,026.69 | 9.48% |
| 6 | 2025-04-01 | 2025-06-30 | 77,586.71 | 12,585 | 826.69 | 605.45 | 1,432.39 | 6.63% |
| 7 | 2025-07-01 | 2025-09-30 | 77,451.50 | 12,298 | 715.42 | 697.78 | 1,413.41 | 6.47% |
| 8 | 2025-10-01 | 2025-12-31 | 77,510.24 | 12,097 | 648.81 | 570.91 | 1,220.46 | 5.59% |
| 9 | 2026-01-01 | 2026-03-31 | 77,529.94 | 11,873 | 649.12 | 581.92 | 1,232.63 | 5.77% |
| 10 | 2026-04-01 | 2026-06-30 | 77,648.87 | 11,651 | 542.77 | 603.80 | 1,149.09 | 5.32% |
累计回收
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2024-05-27 | 2,650.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 2024-07-26 | 2,650.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 2024-10-28 | 2,650.00 | 0.00 | / | 0.00 | 0.00 |
| 4 | 2025-01-26 | 2,419.45 | 230.55 | / | 0.00 | 230.55 |
| 5 | 2025-04-27 | 841.64 | 1,577.81 | / | 0.00 | 1,577.81 |
| 6 | 2025-07-28 | 0.00 | 841.64 | / | 0.00 | 1,138.00 |
| 7 | 2025-10-27 | 0.00 | 0.00 | / | 154.89 | 154.89 |
| 8 | 2026-01-26 | / | / | / | 97.09 | 97.09 |
| 9 | 2026-04-27 | / | 0.00 | / | 96.15 | 192.29 |
| 10 | 2026-07-27 | / | 0.00 | / | 0.00 | 91.15 |
| 期数 | 兑付日期 | 当前余额 | 偿付本金 | 本期利率 | 本期利息 | 本息合计 |
|---|
| 1 | 2024-05-27 | 6,112.05 | 4,387.95 | 2.40% | 21.40 | 4,409.35 |
| 2 | 2024-07-26 | 3,723.30 | 2,388.75 | 2.40% | 24.52 | 2,413.27 |
| 3 | 2024-10-28 | 1,255.80 | 2,467.50 | 2.40% | 22.52 | 2,490.02 |
| 4 | 2025-01-26 | 0.00 | 1,255.80 | 2.40% | 7.60 | 1,263.40 |
| 5 | 2025-04-27 | 0.00 | 0.00 | 2.40% | 0.00 | 0.00 |
| 6 | 2025-07-28 | 0.00 | 0.00 | 2.40% | 0.00 | 0.00 |
| 7 | 2025-10-27 | 0.00 | 0.00 | 2.40% | 0.00 | 0.00 |
| 8 | 2026-01-26 | / | / | 2.40% | / | 0.00 |
| 9 | 2026-04-27 | / | / | 2.40% | / | 0.00 |
| 10 | 2026-07-27 | / | / | 2.40% | / | / |