招元和萃2023年第八期
基础信息
- 公告日期: 2023-12-05
- 簿记建档: 2023-12-12
- 设立日期: 2023-12-15
- 清算日期: 2025-12-14
- 法定到期: 2029-02-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 金谷信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 3.15 % | 2023-12-15 | 2025-08-26 | 34,500.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2023-12-15 | 2027-02-26 | 9,400.00 | 106.50 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 新世纪 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 34,500.00 | 32,770.00 | 固定利率 | / | 2023-12-15 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 9,400.00 | 8,930.00 | 零息式 | / | 2023-12-15 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 23月
- 起始日期: 2023-12-15
- 结束日期: 2025-12-14
- 回收款项: 53,446.14
- 初始余额: 264,284.55
- 回收比率: 20.223%
- 预计回收:
- 新世纪: 57,821.73 / (108.19%)
- 中债资信: 54,250.81 / (101.51%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 3.19% | 5.98% |
| 静态收益 | 420.26 | 735.94 |
| 静态回报 | 1.218% | 7.351% |
| 加权存续 | 0.39 | 1.19 |
| 本金结清 | 2024-11-26 | 2025-04-27 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 53,446.14 |
| 合格投资 | 12.13 |
| 回购收入 | 867.00 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 税费 | 51.52 |
| 代理兑付费用 | 2.28 |
| 发行费用 | 178.02 |
| 受托机构报酬 | 24.53 |
| 资金保管机构报酬 | 2.45 |
| 执行费用 | 2,728.27 |
| 执行费用利息 | 7.28 |
| 贷款服务机构报酬 | 5,231.99 |
| 审计费 | 12.00 |
| 跟踪评级服务费 | 5.00 |
| 优先档资产支持证券本金 | 34,500.00 |
| 优先档资产支持证券利息 | 420.26 |
| 次级档资产支持证券本金 | 9,400.00 |
| 次级档资产支持证券收益 | 1,346.94 |