招元和萃2023年第七期
基础信息
- 公告日期: 2023-11-07
- 簿记建档: 2023-11-14
- 设立日期: 2023-11-17
- 清算日期: 2025-08-12
- 法定到期: 2029-01-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 金谷信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 3.08 % | 2023-11-17 | 2025-05-26 | 18,400.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2023-11-17 | 2027-01-26 | 6,100.00 | 107.50 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 中诚信国际 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 18,400.00 | 17,480.00 | 固定利率 | / | 2023-11-17 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 6,100.00 | 5,790.00 | 零息式 | / | 2023-11-17 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 20月
- 起始日期: 2023-11-17
- 结束日期: 2025-08-12
- 回收款项: 31,453.09
- 初始余额: 267,226.49
- 回收比率: 11.770%
- 预计回收:
- 中债资信: 29,889.17 / (95.03%)
- 中诚信国际: 33,041.44 / (105.05%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 3.12% | 5.89% |
| 静态收益 | 157.39 | 352.37 |
| 静态回报 | 0.855% | 5.374% |
| 加权存续 | 0.28 | 0.88 |
| 本金结清 | 2024-07-26 | 2024-12-26 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 31,453.09 |
| 合格投资 | 14.42 |
| 回购收入 | 271.22 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 税费 | 14.10 |
| 代理兑付费用 | 1.27 |
| 发行费用 | 158.51 |
| 受托机构报酬 | 10.50 |
| 资金保管机构报酬 | 1.05 |
| 执行费用 | 1,578.84 |
| 执行费用利息 | 4.22 |
| 贷款服务机构报酬 | 4,460.46 |
| 审计费 | 12.00 |
| 其他费用支出 | 0.18 |
| 优先档资产支持证券本金 | 18,400.00 |
| 优先档资产支持证券利息 | 157.39 |
| 次级档资产支持证券本金 | 6,100.00 |
| 次级档资产支持证券收益 | 809.87 |