招元和萃2023年第六期
基础信息
- 公告日期: 2023-09-14
- 簿记建档: 2023-09-21
- 设立日期: 2023-09-26
- 清算日期: 2025-10-12
- 法定到期: 2028-11-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 金谷信托
- 簿记管理人: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.78 % | 2023-09-26 | 2025-03-26 | 12,700.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2023-09-26 | 2026-11-26 | 4,200.00 | 107.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 惠誉博华 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 12,700.00 | 12,060.00 | 固定利率 | / | 2023-09-26 | AAA_s | AAAsf |
| 次级档资产支持证券 | 4,200.00 | 3,990.00 | 零息式 | / | 2023-09-26 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 24月
- 起始日期: 2023-09-26
- 结束日期: 2025-10-12
- 回收款项: 21,992.42
- 初始余额: 152,314.03
- 回收比率: 14.439%
- 预计回收:
- 中债资信: 20,547.73 / (93.43%)
- 惠誉博华: 23,192.10 / (105.45%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 2.81% | 5.96% |
| 静态收益 | 111.31 | 299.65 |
| 静态回报 | 0.876% | 6.668% |
| 加权存续 | 0.32 | 1.08 |
| 本金结清 | 2024-07-26 | 2025-01-26 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 21,992.42 |
| 合格投资 | 9.93 |
| 回购收入 | 15.43 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 税费 | 18.08 |
| 代理兑付费用 | 0.88 |
| 发行费用 | 151.05 |
| 受托机构报酬 | 8.53 |
| 资金保管机构报酬 | 0.85 |
| 执行费用 | 1,362.92 |
| 执行费用利息 | 3.82 |
| 贷款服务机构报酬 | 2,555.69 |
| 审计费 | 18.00 |
| 其他费用支出 | 0.14 |
| 优先档资产支持证券本金支出 | 12,700.00 |
| 优先档资产支持证券利息支出 | 111.31 |
| 次级档资产支持证券本金支出 | 4,200.00 |
| 次级档资产支持证券收益支出 | 593.65 |