招元和萃2023年第五期
基础信息
- 公告日期: 2023-08-10
- 簿记建档: 2023-08-17
- 设立日期: 2023-08-22
- 清算日期: 2025-04-15
- 法定到期: 2028-10-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 金谷信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.56 % | 2023-08-22 | 2025-01-26 | 45,000.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2023-08-22 | 2026-10-26 | 13,000.00 | 106.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 东方金诚 | 中债资信 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 45,000.00 | 42,750.00 | 固定利率 | / | 2023-08-22 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 13,000.00 | 12,350.00 | 零息式 | / | 2023-08-22 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 19月
- 起始日期: 2023-08-22
- 结束日期: 2025-04-15
- 回收款项: 72,045.82
- 初始余额: 545,473.92
- 回收比率: 13.208%
- 预计回收:
- 东方金诚: 70,135.92 / (97.35%)
- 中债资信: 72,325.16 / (100.39%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 2.59% | 5.38% |
| 静态收益 | 281.44 | 640.08 |
| 静态回报 | 0.625% | 4.645% |
| 加权存续 | 0.24 | 0.84 |
| 本金结清 | 2024-03-26 | 2024-08-26 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 72,045.82 |
| 合格投资 | 16.71 |
| 回购收入 | 63.74 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 税费 | 64.63 |
| 代理兑付费用 | 2.99 |
| 发行费用 | 192.12 |
| 受托机构报酬 | 21.98 |
| 资金保管机构报酬 | 2.20 |
| 执行费用 | 4,794.65 |
| 执行费用利息 | 15.17 |
| 贷款服务机构报酬 | 6,763.08 |
| 审计费 | 18.00 |
| 其他费用支出 | 0.43 |
| 优先档资产支持证券本金支出 | 45,000.00 |
| 优先档资产支持证券利息支出 | 281.44 |
| 次级档资产支持证券本金支出 | 13,000.00 |
| 次级档资产支持证券收益支出 | 1,420.08 |