招元和萃2023年第四期
基础信息
- 公告日期: 2023-06-06
- 簿记建档: 2023-06-13
- 设立日期: 2023-06-16
- 清算日期: 2025-03-12
- 法定到期: 2028-07-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 金谷信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.7 % | 2023-06-16 | 2024-08-26 | 28,400.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2023-06-16 | 2026-07-26 | 8,800.00 | 105.50 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 惠誉博华 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 28,400.00 | 26,980.00 | 固定利率 | / | 2023-06-16 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 8,800.00 | 8,360.00 | 零息式 | / | 2023-06-16 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 20月
- 起始日期: 2023-06-16
- 结束日期: 2025-03-12
- 回收款项: 45,955.47
- 初始余额: 325,881.35
- 回收比率: 14.102%
- 预计回收:
- 中债资信: 45,362.02 / (98.71%)
- 惠誉博华: 53,864.20 / (117.21%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 2.80% | 6.15% |
| 静态收益 | 204.31 | 540.14 |
| 静态回报 | 0.719% | 5.818% |
| 加权存续 | 0.26 | 0.92 |
| 本金结清 | 2024-02-26 | 2024-07-26 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 45,955.47 |
| 合格投资 | 9.79 |
| 回购收入 | 27.81 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 税费 | 29.63 |
| 代理兑付费用 | 1.92 |
| 发行费用 | 176.25 |
| 受托机构报酬 | 15.68 |
| 资金保管机构报酬 | 1.57 |
| 执行费用 | 2,599.61 |
| 执行费用利息 | 9.61 |
| 贷款服务机构报酬 | 4,481.67 |
| 审计费 | 12.00 |
| 证券利息支出 | 204.31 |
| 优先档本金支出 | 28,400.00 |
| 次级档本金支出 | 8,800.00 |
| 次级档收益 | 1,024.14 |