招元和萃2023年第三期
基础信息
- 公告日期: 2023-05-16
- 簿记建档: 2023-05-23
- 设立日期: 2023-05-26
- 清算日期: 2024-12-15
- 法定到期: 2028-07-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 金谷信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.9 % | 2023-05-26 | 2024-11-26 | 19,600.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2023-05-26 | 2026-07-26 | 6,000.00 | 106.50 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 中诚信国际 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 19,600.00 | 18,600.00 | 固定利率 | / | 2023-05-26 | AAA | AAAsf |
| 次级档资产支持证券 | 6,000.00 | 5,700.00 | 零息式 | / | 2023-05-26 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 18月
- 起始日期: 2023-05-26
- 结束日期: 2024-12-15
- 回收款项: 32,675.08
- 初始余额: 257,920.07
- 回收比率: 12.669%
- 预计回收:
- 中诚信国际: 33,801.55 / (103.45%)
- 中债资信: 31,626.14 / (96.79%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 2.93% | 5.95% |
| 静态收益 | 114.57 | 285.97 |
| 静态回报 | 0.585% | 4.475% |
| 加权存续 | 0.2 | 0.73 |
| 本金结清 | 2023-11-27 | 2024-04-26 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 32,675.08 |
| 合格投资 | 8.56 |
| 回购收入 | 34.79 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 税费 | 16.14 |
| 代理兑付费用 | 1.32 |
| 发行费用 | 164.62 |
| 受托机构报酬 | 8.36 |
| 资金保管机构报酬 | 0.84 |
| 执行费用 | 1,878.79 |
| 执行费用利息 | 6.97 |
| 贷款服务机构报酬 | 3,819.95 |
| 审计费 | 6.00 |
| 证券利息总支出 | 511.51 |
| 证券本金总支出 | 25,600.00 |
| 次级档超额收益 | 279.03 |