招元和萃2023年第二期
基础信息
- 公告日期: 2023-03-14
- 簿记建档: 2023-03-21
- 设立日期: 2023-03-24
- 清算日期: 2024-07-14
- 法定到期: 2028-05-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 金谷信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.97 % | 2023-03-24 | 2024-04-26 | 26,500.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2023-03-24 | 2026-05-26 | 6,700.00 | 105.50 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 新世纪 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 26,500.00 | 25,170.00 | / | / | 2023-03-24 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 6,700.00 | 6,365.00 | 零息式 | / | 2023-03-24 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 15月
- 起始日期: 2023-03-24
- 结束日期: 2024-07-14
- 回收款项: 42,226.63
- 初始余额: 295,860.79
- 回收比率: 14.272%
- 预计回收:
- 中债资信: 41,751.08 / (98.87%)
- 新世纪: 40,696.64 / (96.38%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 3.01% | 5.75% |
| 静态收益 | 107.80 | 233.55 |
| 静态回报 | 0.407% | 3.304% |
| 加权存续 | 0.14 | 0.57 |
| 本金结清 | 2023-08-28 | 2023-11-27 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 42,226.63 |
| 合格投资 | 11.13 |
| 回购收入 | 84.69 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 税费 | 52.93 |
| 代理兑付费用 | 1.70 |
| 发行费用 | 172.36 |
| 受托机构报酬 | 7.43 |
| 资金保管机构报酬 | 0.74 |
| 执行费用 | 3,661.72 |
| 执行费用利息 | 14.80 |
| 贷款服务机构报酬 | 4,033.25 |
| 审计费 | 12.00 |
| 其他费用支出 | 0.06 |
| 优先档资产支持证券本金支出 | 26,500.00 |
| 优先档资产支持证券利息支出 | 107.80 |
| 次级档资产支持证券本金支出 | 6,700.00 |
| 次级档资产支持证券收益支出 | 602.05 |