招银和萃2022年第四期
基础信息
- 公告日期: 2022-12-13
- 簿记建档: 2022-12-20
- 设立日期: 2022-12-23
- 清算日期: 2024-10-28
- 法定到期: 2028-02-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 3.0 % | 2022-12-23 | 2024-06-26 | 56,000.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2022-12-23 | 2026-02-26 | 15,600.00 | 104.50 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 中诚信国际 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 56,000.00 | 53,200.00 | 固定利率 | / | 2022-12-23 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 15,600.00 | 14,820.00 | 零息式 | / | 2022-12-23 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 22月
- 起始日期: 2022-12-23
- 结束日期: 2024-10-28
- 回收款项: 95,650.55
- 初始余额: 474,344.67
- 回收比率: 20.165%
- 预计回收:
- 中诚信国际: 91,050.97 / (95.19%)
- 中债资信: 84,088.56 / (87.91%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 3.01% | 13.38% |
| 静态收益 | 462.70 | 2,068.96 |
| 静态回报 | 0.826% | 12.691% |
| 加权存续 | 0.28 | 0.91 |
| 本金结清 | 2023-08-28 | 2024-01-26 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 95,650.55 |
| 合格投资 | 19.00 |
| 回购收入 | 48.98 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 税收 | 50.07 |
| 代理兑付费用 | 3.74 |
| 发行费用 | 210.83 |
| 受托机构报酬 | 29.60 |
| 资金保管机构报酬 | 2.96 |
| 执行费用及执行费用利息 | 2,964.82 |
| 贷款服务机构报酬 | 17,273.78 |
| 审计费 | 6.00 |
| 跟踪评级服务费 | 5.00 |
| 证券利息总支出 | 1,739.54 |
| 证券本金总支出 | 71,600.00 |
| 次级档超额收益 | 1,494.12 |