招银和萃2022年第三期
基础信息
- 公告日期: 2022-09-15
- 簿记建档: 2022-09-22
- 设立日期: 2022-09-27
- 清算日期: 2024-09-26
- 法定到期: 2027-10-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.38 % | 2022-09-27 | 2024-04-26 | 54,500.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2022-09-27 | 2025-10-26 | 15,500.00 | 104.50 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 惠誉博华 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 54,500.00 | 51,700.00 | / | / | 2022-09-27 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 15,500.00 | 14,700.00 | 零息式 | / | 2022-09-27 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 23月
- 起始日期: 2022-09-27
- 结束日期: 2024-09-26
- 回收款项: 93,608.44
- 初始余额: 413,787.38
- 回收比率: 22.622%
- 预计回收:
- 中债资信: 81,990.30 / (87.59%)
- 惠誉博华: 86,766.90 / (92.69%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 2.40% | 13.71% |
| 静态收益 | 380.42 | 2,191.58 |
| 静态回报 | 0.698% | 13.530% |
| 加权存续 | 0.29 | 0.93 |
| 本金结清 | 2023-06-26 | 2023-10-26 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 93,608.44 |
| 合格投资 | 38.81 |
| 回购收入 | 30.71 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 税收 | 52.83 |
| 代理兑付费用 | 3.66 |
| 发行费用 | 209.10 |
| 受托机构报酬 | 30.42 |
| 资金保管机构报酬 | 3.04 |
| 执行费用及执行费用利息 | 2,762.81 |
| 贷款服务机构报酬 | 16,940.53 |
| 审计费 | 20.00 |
| 证券利息总支出 | 1,392.47 |
| 证券本金总支出 | 70,000.00 |
| 次级档超额收益 | 1,877.03 |