招银和萃2022年第二期
基础信息
- 公告日期: 2022-06-14
- 簿记建档: 2022-06-21
- 设立日期: 2022-06-24
- 清算日期: 2023-12-26
- 法定到期: 2026-07-26
- 付款周期: 月度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 华润信托
- 簿记管理人: 招商证券
- 主承销商: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 2.55 % | 2022-06-24 | 2023-06-26 | 44,000.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2022-06-24 | 2024-07-26 | 13,600.00 | 105.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 东方金诚 | 中债资信 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 44,000.00 | 41,800.00 | / | / | 2022-06-24 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 13,600.00 | 12,900.00 | 零息式 | / | 2022-06-24 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 18月
- 起始日期: 2022-06-24
- 结束日期: 2023-12-26
- 回收款项: 70,380.38
- 初始余额: 436,740.92
- 回收比率: 16.115%
- 预计回收:
- 中债资信: 66,340.84 / (94.26%)
- 东方金诚: 65,034.07 / (92.4%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 2.57% | 15.25% |
| 静态收益 | 242.05 | 1,655.94 |
| 静态回报 | 0.550% | 11.596% |
| 加权存续 | 0.22 | 0.74 |
| 本金结清 | 2023-01-28 | 2023-05-26 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 70,380.38 |
| 合格投资 | 15.00 |
| 回购收入 | 158.49 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 税收 | 45.57 |
| 代理兑付费用 | 3.01 |
| 发行费用 | 199.66 |
| 受托机构报酬 | 19.49 |
| 资金保管机构报酬 | 3.90 |
| 执行费用及执行费用利息 | 2,997.36 |
| 贷款服务机构报酬 | 6,566.82 |
| 审计费 | 10.00 |
| 其他费用支出 | 0.35 |
| 证券利息总支出 | 944.46 |
| 证券本金总支出 | 57,600.00 |
| 次级档超额收益 | 1,633.52 |