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建鑫2020年第一期

基础信息

公告日期: 2020-05-06
簿记建档: 2020-05-12
设立日期: 2020-05-15
清算日期: 2023-05-23
法定到期: 2023-04-26

付款周期: 季度
底层资产: ⚠️不良资产
细分资产: 🛍️消费贷款
产品系列: 建鑫

发起人: 建设银行
承销商: None
发行人: 建信信托
簿记人: None
服务商: 建设银行

支持证券

当前状态发行状态

债券简称	剩余面额	当前余额	当前利率	起息日期	预期到期	发行规模	发行价格
20建鑫1优先	0.00	0.00	2.5 %	2020-05-15	2021-04-26	25,000.00	100.00
20建鑫1C	0.00	0.00	/	2020-05-15	2023-04-26	6,300.00	110.00

债券名称	发行规模	偿付类型	利率类型	预期到期	起息日期	配售金额	预期存续	加权存续
优先档	25,000.00	过手摊还	固定利率	2021-04-26	2020-05-15	23,750.00	0.95	0.3
次级档	6,300.00	过手摊还	None	2023-04-26	2020-05-15	5,985.00	2.95	1.56

违约前分配

资产池回收款流入扣除处置费用
支付税收：由信托缴纳的与信托相关的税收，分配资金来源为信托收款账户，分配资金去向为信托分配（税收）账户，分配方式为顺序支付
支付各项发行费用（包括受托机构垫付的该等费用（如有））：应支付但尚未支付的各项发行费用（包括受托机构垫付的费用），分配资金来源为信托收款账户，分配资金去向为信托分配（费用和开支）账户，分配方式为顺序支付
同顺序支付参与机构报酬（除贷款服务机构）、参与机构可报销的不超过优先支出上限的费用支出、受托人为权利完善通知垫付的费用：中介机构的报酬及可报销费用（不超过优先支出上限），分配资金来源为信托收款账户，分配资金去向为信托分配（费用和开支）账户，分配方式为顺序支付
支付优先档证券利息：下一个支付日应支付的优先档资产支持证券的利息金额，分配资金来源为信托收款账户，分配资金去向为信托分配（证券）账户，分配方式为顺序支付
补足信托（流动性）储备账户至必备流动性储备金额：使该账户余额不少于必备流动性储备金额，分配资金来源为信托收款账户，分配资金去向为信托（流动性）储备账户，分配方式为顺序支付
支付各中介机构超出优先支出上限的可报销费用：超过优先支出上限的中介机构实际费用支出，分配资金来源为信托收款账户，分配资金去向为信托分配（费用和开支）账户，分配方式为顺序支付
支付优先档证券本金，至偿还完毕：偿还优先档资产支持证券本金，直至未偿本金为零，分配资金来源为信托收款账户，分配资金去向为信托分配（证券）账户，分配方式为顺序支付
支付贷款服务机构基本服务费：当期应支付的贷款服务机构基本服务费，分配资金来源为信托收款账户，分配资金去向为信托分配（费用和开支）账户，分配方式为顺序支付
支付次级档证券本金，至偿还完毕：偿还次级档资产支持证券本金，直至未偿本金为零，分配资金来源为信托收款账户，分配资金去向为信托分配（证券）账户，分配方式为顺序支付
支付次级档证券固定资金成本，至偿还完毕：清偿次级档资产支持证券固定资金成本，分配资金来源为信托收款账户，分配资金去向为信托分配（证券）账户，分配方式为顺序支付
将剩余资金的80%作为贷款服务机构的超额奖励服务费：超额奖励服务费（如有），分配资金来源为信托收款账户，分配资金去向为信托分配（费用和开支）账户，分配方式为顺序支付
剩余资金全部作为次级档证券的剩余收益：剩余资金作为次级档资产支持证券收益，分配资金来源为信托收款账户，分配资金去向为信托分配（证券）账户，分配方式为顺序支付

报告期数	期末池余额	期末资产数量	处置中资产	已处置资产	回收金额	回收期初	回收期末	ARS
1	137,861.53	51,954	7,071.92	10,633.35	17,705.27	2020-01-17	2020-06-30	26.17%
2	135,666.81	50,010	2,405.41	2,945.39	5,350.81	2020-07-01	2020-09-30	14.34%
3	134,947.72	48,411	1,794.34	2,058.29	3,852.63	2020-10-01	2020-12-31	10.33%
4	134,180.47	46,763	1,904.98	1,908.52	3,813.50	2021-01-01	2021-03-31	10.45%
5	134,113.58	45,409	1,419.30	1,722.03	3,141.34	2021-04-01	2021-06-30	8.51%
6	134,603.90	44,364	1,222.63	1,405.78	2,628.41	2021-07-01	2021-09-30	7.05%
7	135,270.81	43,396	1,056.89	1,415.96	2,472.84	2021-10-01	2021-12-31	6.63%
8	135,866.19	42,519	1,210.13	1,280.28	2,490.41	2022-01-01	2022-03-31	6.83%
9	137,148.11	41,810	920.61	1,008.13	1,928.74	2022-04-01	2022-06-30	5.23%
10	138,595.56	41,190	862.36	965.06	1,827.43	2022-07-01	2022-09-30	4.90%
11	140,180.71	40,657	846.59	882.54	1,729.13	2022-10-01	2022-12-31	4.63%
12	141,671.94	40,038	790.44	1,001.40	1,791.84	2023-01-01	2023-03-31	4.91%

	优先	C
年化回报	2.51%	13.73%
静态收益	252.26	1,732.03
静态回报	1.009%	24.993%
加权存续	0.4	1.55
本金结清	2021-04-26	2022-04-26

科目	余额	备注
合计回收	48,732.36
合格投资	4.79
回购收入	/

科目	余额	备注
税费支出	1,399.29
税收	166.62
代理兑付费用	1.70
发行费用	264.94
受托机构报酬	187.64
资金保管机构报酬	3.97
执行费用	7,347.82
贷款服务机构报酬	2,436.86
贷款服务机构超额奖励服务费	4,398.90
审计费	4.00
其他费用支出	0.44
证券利息总支出	252.26
证券本金总支出	31,300.00
次级档固定资金成本	1,262.31
次级档超额收益	1,099.72

建鑫2020年第一期

基础信息

支持证券

资产池统计

资产池回收预测

资产池五级分类

售前报告:

产品统计

债券统计

收入统计

支出统计

兑付期数	兑付日期	当前余额	偿付本金	本期利率	本期利息	本息合计
1	2020-07-27	11,430.00	13,570.00	2.5 %	123.29	13,693.29
2	2020-10-26	6,195.00	5,235.00	2.5 %	72.02	5,307.02
3	2021-01-26	2,905.00	3,290.00	2.5 %	39.04	3,329.04
4	2021-04-26	0.00	2,905.00	2.5 %	17.91	2,922.91
5	2021-07-26	0.00	0.00	2.5 %	0.00	0.00
6	2021-10-26	0.00	0.00	2.5 %	0.00	0.00
7	2022-01-26	0.00	0.00	2.5 %	0.00	0.00
8	2022-04-26	0.00	0.00	2.5 %	0.00	0.00
9	2022-07-26	0.00	0.00	2.5 %	0.00	0.00
10	2022-10-26	0.00	0.00	2.5 %	0.00	0.00
11	2023-01-28	0.00	0.00	2.5 %	0.00	0.00
12	2023-04-26	0.00	0.00	2.5 %	0.00	0.00