中债资信评估有限责任公司
🟩 正面观点
- 基础资产笔数多，分散性高，降低回收波动
- 流动性储备账户缓释流动性风险
- 信用触发机制完备，抵销/混同风险低
- 设立回收奖励机制，增强贷款服务机构尽职意愿
- 封包期内回收款降低不确定性
- 交易结构风险很低，参与机构具备服务能力
🟥 负面观点
- 入池贷款为纯信用类不良贷款，无担保，回收可靠性一般
- 疫情影响可能导致回收波动
- 宏观经济增速回落可能影响基础资产信用表现
- 实际发行利率不确定性可能影响兑付
惠元2020年第二期
基础信息
- 公告日期: 2020-11-25
- 簿记建档: 2020-12-02
- 设立日期: 2020-12-04
- 清算日期: 2022-03-17
- 法定到期: 2025-06-17
- 付款周期: 季度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 惠元
- 发起人: 中信银行
- 承销商: 中信证券
- 发行人: 中信信托
- 簿记人: None
- 服务商: 中信银行
支持证券
| 债券简称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 20惠元2优先 | 0.00 | 0.00 | 3.6 % | 2020-12-04 | 2021-12-17 | 23,000.00 | 100.00 |
| 20惠元2C | 0.00 | 0.00 | / | 2020-12-04 | 2023-06-17 | 5,270.00 | 114.00 |
| 债券名称 | 发行规模 | 偿付类型 | 利率类型 | 预期到期 | 起息日期 | 配售金额 | 预期存续 | 加权存续 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 优先档 | 23,000.00 | 过手摊还 | 固定利率 | 2021-12-17 | 2020-12-04 | 21,800.00 | 1.04 | 0.33 |
| 次级档 | 5,270.00 | 过手摊还 | 零息式 | 2023-06-17 | 2020-12-04 | 5,000.00 | 2.53 | 2.07 |