招银和萃2020年第七期
基础信息
- 公告日期: 2020-12-17
- 簿记建档: 2020-12-24
- 设立日期: 2020-12-28
- 清算日期: 2022-03-29
- 法定到期: 2026-04-26
- 付款周期: 季度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 🛍️消费贷款
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 粤财信托
- 簿记管理人: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 3.8 % | 2020-12-28 | 2022-10-26 | 1,000.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2020-12-28 | 2024-04-26 | 200.00 | 100.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 中诚信国际 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 1,000.00 | 950.00 | 固定利率 | / | 2020-12-28 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 200.00 | 190.00 | 零息式 | / | 2020-12-28 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 15月
- 起始日期: 2020-12-28
- 结束日期: 2022-03-29
- 回收款项: 1,791.19
- 初始余额: 19,602.40
- 回收比率: 9.138%
- 预计回收:
- 中诚信国际: 2,084.54 / (116.38%)
- 中债资信: 1,816.39 / (101.41%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 3.86% | 43.86% |
| 静态收益 | 8.74 | 67.07 |
| 静态回报 | 0.874% | 33.534% |
| 加权存续 | 0.23 | 0.75 |
| 本金结清 | 2021-07-26 | 2021-10-26 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 1,791.19 |
| 合格投资 | 2.05 |
| 回购收入 | 38.71 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 贷款服务机构报酬 | 284.28 |
| 受托机构报酬 | 0.38 |
| 资金保管机构报酬 | 0.08 |
| 贷款服务机构处置费用 | 84.70 |
| 发行登记服务费 | 10.00 |
| 承销费 | 15.00 |
| 评级费 | 5.00 |
| 律师费 | 12.00 |
| 会计服务费 | 5.00 |
| 审计费 | 10.00 |
| 代理兑付服务费 | 10.00 |
| 银行手续费 | 0.05 |
| 增值税及附加支出 | 8.45 |
| 证券利息支出 | 91.63 |
| 证券本金支出 | 1,200.00 |
| 次级档收益 | 200.00 |