招银和萃2020年第五期
基础信息
- 公告日期: 2020-12-11
- 簿记建档: 2020-12-18
- 设立日期: 2020-12-23
- 清算日期: 2021-12-20
- 法定到期: 2025-09-26
- 付款周期: 半年度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 粤财信托
- 簿记管理人: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 3.8 % | 2020-12-23 | 2021-10-26 | 11,000.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2020-12-23 | 2022-10-26 | 3,600.00 | 100.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 中诚信国际 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 11,000.00 | 10,450.00 | 固定利率 | 0.54 | 2024-06-28 | AAA | AAAsf |
| 次级档资产支持证券 | 3,600.00 | 3,420.00 | 零息式 | 1.77 | 2024-06-28 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 11月
- 起始日期: 2020-12-23
- 结束日期: 2021-12-20
- 回收款项: 17,754.61
- 初始余额: 223,782.46
- 回收比率: 7.934%
- 预计回收:
- 中债资信: 23,634.51 / (133.12%)
- 东方金诚: 25,964.64 / (146.24%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 3.87% | 48.64% |
| 静态收益 | 38.94 | 310.19 |
| 静态回报 | 0.354% | 8.617% |
| 加权存续 | 0.09 | 0.2 |
| 本金结清 | 2021-01-26 | 2021-03-26 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 17,754.61 |
| 合格投资 | 14.26 |
| 回购收入 | 11.24 |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 贷款服务机构报酬 | 1,044.63 |
| 受托机构报酬 | 1.75 |
| 资金保管机构报酬 | 0.35 |
| 贷款服务机构执行费用及执行费用利息 | 1,567.51 |
| 发行登记服务费 | 10.00 |
| 承销费 | 15.00 |
| 评级费 | 12.00 |
| 律师费 | 8.00 |
| 会计服务费 | 5.00 |
| 审计费 | 10.00 |
| 代理兑付服务费 | 2.00 |
| 银行手续费 | 5.49 |
| 与回收款相关的增值税及附加支出 | 30.90 |
| 证券利息支出 | 349.13 |
| 本金支出 | 14,600.00 |
| 次级档收益 | 3,600.00 |