和萃2019年第二期
基础信息
- 公告日期: 2019-09-05
- 簿记建档: 2019-09-12
- 设立日期: 2019-09-19
- 清算日期: 2021-02-26
- 法定到期: 2023-04-26
- 付款周期: 季度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 招元和萃
- 发起机构: 招商银行
- 贷款服务机构: 招商银行
- 发行人: 粤财信托
- 簿记管理人: 招商证券
支持证券
| 债券名称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|
| 优先 | 0.00 | 0.00 | 3.8 % | 2019-09-19 | 2020-07-26 | 12,700.00 | 100.00 |
| C | 0.00 | 0.00 | / | 2019-09-19 | 2021-04-26 | 4,300.00 | 100.00 |
| 名称 | 发行规模 | 配售规模 | 利率类型 | 加权平均期限 | 拟设立日期 | 中债资信 | 中诚信国际 |
|---|
| 优先档资产支持证券 | 12,700.00 | 12,065.00 | 固定利率 | / | 2019-09-19 | AAA | AAA |
| 次级档资产支持证券 | 4,300.00 | 4,085.00 | 零息式 | / | 2019-09-19 | / | / |
产品统计
- 产品存续: 17月
- 起始日期: 2019-09-19
- 结束日期: 2021-02-26
- 回收款项: 21,332.64
- 初始余额: 203,337.72
- 回收比率: 10.491%
- 预计回收:
- 中诚信国际: 22,761.72 / (106.7%)
- 中债资信: 21,769.09 / (102.05%)
债券统计
| 优先 | C |
|---|
| 年化回报 | 3.66% | 9.85% |
| 静态收益 | 48.92 | 226.34 |
| 静态回报 | 0.385% | 5.264% |
| 加权存续 | 0.11 | 0.52 |
| 本金结清 | 2019-10-28 | 2020-09-27 |
收入统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 合计回收 | 21,332.64 |
| 合格投资 | 5.70 |
| 回购收入 | / |
支出统计
| 科目 | 余额 | 备注 |
|---|
| 贷款服务机构报酬 | 339.41 |
| 受托机构报酬 | 3.51 |
| 资金保管机构报酬 | 0.70 |
| 贷款服务机构执行费用及执行费用利息 | 3,423.26 |
| 发行登记服务费 | 10.00 |
| 承销费 | 50.00 |
| 评级费 | 15.00 |
| 律师费 | 10.00 |
| 会计服务费 | 5.00 |
| 审计费 | 10.00 |
| 代理兑付服务费 | 5.00 |
| 银行手续费 | 4.14 |
| 与回收款相关的增值税及附加支出 | 126.52 |
| 证券利息支出 | 312.66 |
| 证券本金支出 | 17,000.00 |
| 次级档固定资金成本 | 4,300.00 |